Unter Vermögensverwaltung versteht man die Verwaltung der Finanz-, Investitions-, Steuer-, Rechts- und Nachlassplanung einer Person. Ein umfassender Prozess verwaltet mehr als nur Investitionen. Es kümmert sich um die Finanzplanung einer Person für das gesamte Leben. Es gibt sowohl Institute als auch unabhängige zertifizierte Finanzplaner. Sie können sich sowohl um Ihre persönlichen als auch um Ihre geschäftlichen finanziellen Bedürfnisse kümmern.
Bei diesen unabhängigen Finanzplanern kann es sich um Wirtschaftsprüfer, MBAs, lizenzierte Portfoliomanager und Anlageberater handeln. Neben diesen unabhängigen Planern gibt es auch Institutionen wie große Unternehmen, Einzelhandelsbanken, Großbanken und große Maklerhäuser. Sie setzen verschiedene Instrumente für die Verwaltung Ihrer vorhandenen Mittel ein und erhöhen Ihr Potenzial, Erträge aus Vermögenswerten und Investitionen zu erzielen. Die Vermögensverwaltung hat mehrere Vorteile und bietet verschiedene Dienstleistungen an.
Arten der angebotenen Dienstleistungen (für Privatpersonen)
Nachlass planung – Dazu gehören alle Ihre Nachlässe und Immobilien. Sie umfasst Vermögensplanungsprojekte, Ihren Nachlass vor Gläubigern und Gerichtsverfahren. Sie hilft auch dabei, Steuern zu sparen.
Steuerplanung – Bei der Steuerplanung geht es darum, Ihre Steuererklärung zu minimieren. Ein unabhängiger Fachmann entwirft Strategien zur Erhöhung der Steuervorteile und -entlastung. Sie wissen, wie man Wohltätigkeit plant und Steuerbefreiungen beantragt. So können Sie einen guten Zweck unterstützen und gleichzeitig Geld in Form von Steuern sparen.
Investitionsplanung – Diese Art der Vermögensverwaltung umfasst Investitionen in diversifizierte Märkte. Ihr Geld sollte nicht in einer einzigen Branche oder einem einzigen Markt gebunden sein. Ein Finanzplaner kann ein diversifiziertes Anlageportfolio erstellen.
Versicherungsplanung – Versicherungen sind ein sehr wichtiger Aspekt für eine Person. Es ist wichtig, Ihren Versicherungsbedarf zu planen. Ein unabhängiger, zertifizierter Planer wird Ihren Fall bewerten und die bestmöglichen Versicherungspläne vorschlagen.
Ruhestandsplanung – Hier geht es darum, Ihren künftigen Finanzbedarf zu ermitteln, d. h. wie viel Geld Sie im Alter benötigen würden.
Vermögensübertragung – Die Vermögensverwaltung hilft Ihnen auch, Ihr Vermögen nach Ihrem Tod auf Ihre gesetzlichen Erben oder andere Begünstigte zu übertragen. Dazu gehören Instrumente wie Testamente und Trusts. Abgesehen von diesen Dienstleistungen können Sie auch Unternehmensplanung, Unternehmensnachfolgeplanung und Vermögensschutz erwarten.
Vorteile der Finanzplanung
Die Finanzplanung hat mehrere Vorteile. Sie hilft bei der Senkung der Einkommenssteuer, der Erbschaftssteuer und der Kapitalertragssteuer. Sie ermöglicht es Ihnen auch, Ihr Vermögen zu vermehren und höhere Renditen zu erzielen. Sie schützt Ihr Vermögen vor Verbindlichkeiten, Gläubigern, Hypotheken und vielem mehr.
Die Vermögensverwaltung sichert Ihr Hauptvermögen und trägt dazu bei, die Rendite Ihres Vermögens und Ihrer Investitionen zu steigern. Um dieses Ziel zu erreichen, werden verschiedene Instrumente eingesetzt. Es handelt sich dabei um einen Sparplaner, einen Bildungsplaner, einen Festgeldrechner usw.
Die Finanzplanung war früher auf die Unternehmenswelt beschränkt. Auf individueller Ebene gab es sie nicht. Jetzt haben sich auch Privatpersonen für solche Dienste entschieden. Es ist der beste Ansatz für die Verwaltung der Finanzen.
Vermögensverwaltung und Family Office in Basel
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